無料の終活・保険整理アプリ
保険・資産・もしもの希望を、
家族に、ちゃんとのこせる。
「たくすノート」は、保険や資産のありか、もしもの時の希望を一冊にまとめて、 家族と共有できる無料アプリです。ご希望のときだけ、担当のファイナンシャルプランナー（FP）に相談できます。
iPhone・Android・パソコンで使えます。ご家族が代わりに設定することもできます。
- ずっと無料有料プランもアプリ内の購入もありません。
- 番号は書かない口座番号・暗証番号の入力欄がありません。
- 運営は株式会社HLT会社の情報と問い合わせ先を公開しています。
はじめかた
3つのステップではじめられます
ぜんぶで3つです。とちゅうでやめても、書いたところまで残ります。
電話番号ではじめる
お名前と電話番号だけで始められます。届いた6けたの数字を入れるだけで、パスワードは要りません。
書けるところから書く
保険は証券を撮るか、かんたんな質問に答えるだけ。一度に全部そろえなくて大丈夫です。
見せる相手を決める
家族を招待して、項目ごとに見せる範囲を選びます。あとから何度でも変えられます。
できること
たくすノートでできること
むずかしい手続きはありません。書けるところから、少しずつで大丈夫です。
保険の記録
証券を撮影するか、かんたんな質問に答えて登録。どこの会社の、なんのための保険かが、ひと目でわかります。
資産のありか
「どの銀行のどの支店にあるか」といった“ありか”を記録します。口座番号そのものは書きません。
もしもの時の希望
医療・介護・お葬式についての希望や、家族に伝えたいことを、自分の言葉でのこせます。
家族と共有
離れて暮らす家族を招待して、決めた範囲だけ見てもらえます。家族が代わりに入力することもできます。
見せる範囲
見せる相手と範囲は、あなたが決める
のこすことと、見せることは別です。だれに・どこまで見せるかは、ご本人がいつでも変えられます。
家族には
項目ごとに、見せる範囲を選べます。設定していない項目は、家族の画面に表示されません。
- もしもの時だけ
- だいたいの内容
- ぜんぶ
あとから何度でも変更できます。
担当FPには
ご本人が「FP連携」をONにするまで、FPはあなたの記録を一切見られません。 紹介用のQRコードから登録しても、記録されるのは「どなたからのご紹介か」だけで、閲覧の権限は付きません。
連携は、いつでもご自身で解除できます。
安全のしくみ
口座番号や暗証番号は、書きません
万が一スマホをなくしても大丈夫なように、大事な番号はそもそもお預かりしない設計です。
記録するのは「ありか」まで
たとえば「〇〇銀行の〇〇支店に口座がある」「保険証券は仏壇の引き出しにある」。 家族が探すときに困らない手がかりを記録します。
番号の入力欄は、ありません
口座番号・暗証番号・クレジットカード番号は、入力する欄そのものを設けていません。 自由に書ける欄に長い数字を書こうとすると、注意の表示が出ます。
無料で使える理由
たくすノートは、ご利用者からお金をいただきません。有料プランも、アプリ内での購入もありません。 そのかわり、運営の株式会社HLTは次の方法で運営費をまかなっています。
あなたが「FPに相談したい」と希望されたときにだけ、提携するFP事務所へおつなぎし、 FP事務所からHLTへ定額の紹介手数料が支払われます。
手数料は定額で、保険のご契約金額には連動しません。 だからHLTには、特定の商品をすすめる理由がありません。
相談を希望しなければ、手数料は発生しません。そのまま無料で使い続けられます。
アプリは、特定の保険商品のおすすめ・比較・ランキングを行いません。できるのは、記録から 「まだ決めていないこと」に気づいていただくところまでです。
FP事務所の方へ
FP事務所の方へ
お客様とそのご家族との、長いお付き合いを支える管理画面をご提供しています。
配布用QRコード
面談やセミナーでお渡しいただくQRコードを発行します。登録者には「どなたからのご紹介か」だけが記録され、閲覧の権限は付きません。
相談の受信箱
お客様やご家族からの相談希望は、管理番号つきで受信箱に届きます。対応状況を一覧で管理できます。
ご本人の同意にもとづく連携
お客様が「FP連携」をONにした場合にのみ、記録の閲覧とメッセージのやり取りができます。連携はご本人がいつでも解除できます。
月次のご請求
その月に確認された有効相談の件数×定額の手数料でご請求します。保険の成約金額には連動しません。
よくある質問
気になるところ
Q．料金はかかりますか？
ご利用者の料金は無料です。有料プランや、アプリ内での購入はありません。運営費は、ご相談を希望された方を提携するファイナンシャルプランナー（FP）へおつなぎした際に、FPからお支払いいただく定額の手数料でまかなっています。保険のご契約金額に連動した報酬は一切受け取りません。
Q．口座番号や暗証番号を入力するのですか？
いいえ。口座番号・暗証番号・クレジットカード番号は、入力欄自体を設けていません。記録できるのは「どの銀行のどの支店にあるか」といった“ありか”までです。
Q．家族には、どこまで見えますか？
見せる相手と範囲は、ご本人がいつでも決められます。「もしもの時だけ」「だいたいの内容」「ぜんぶ」から選べ、あとから変更できます。設定していない項目は家族にも表示されません。
